Страшнейшая правда про списки ЦБ. С первых дней жизни P2P сферы,

молодые человеки, начитавшись законодательной базы и "внутренних" документов, решили, что им противостоит серьезная интеллектуальная машина под названием Центральный Банк Российской Федерации.

Существование единой практической базы-списка банковских реквизитов, замешанных в проведении сомнительных платежей - это то, что ЦБ РФ никогда не сможет реализовать по многим причинам, среди которых:

- Отсутствие свободных средств на реализацию такового проекта, а также квалифицированных кадров для дальнейшего поддержания заказанного на тендере решения самостоятельными силами IT отдела ЦБ. Эстонская разведка, по сравнению с ЦБ, имеет больше шансов создать базу по Российскому рынку дропов.

- Отсутствие даже малейшего понимания в создании Технического задания к описанию такового тендера. Вы правда думаете, что кто то из 300 специалистов в офисе на Неглинной, имея средний возраст в 40 лет, владеет достаточной технической квалификацией, что бы написать сугубо технический материал на 100+ страниц?

- Создание серьезного конфликта интересов в предоставлении доступа к единому техническому стандарту передачи данных дропов. Лидер автоматической системы анти-фрода в 2024 году - Сбербанк. Чисто для справки: Кузнецкбизнесбанк и Яринтербанк, входящие в список из 198 членов НСПК СБП не знают, что такое анти-фрод, одновременно с 90% других участников. Сбербанку будет необходимо разработать и бесплатно распространить свою интеллектуальную собственность для создания единого API решения, что просто невозможно. Еще раз - распространить одну анти-фрод технологию для использования всеми банками.

Всё, пизда, закончили. Именно из за этого, любые нормативы к 115 и 161 ФЗ, которые испражняет ЦБ - ложатся на плечи представителей банковского сектора. И все, с кем мы дружим из банковского сектора ахуевают не меньше вашего, дорогие питупишники.

Есть всего лишь один кейс, когда пошло по правильному пути - система АСК НДС от ФНС, и то, потому что каждая организация в РФ обязана самостоятельно сдавать отчетнось в один и только один орган исполнительной власти. По единому стандарту и форме.

Но попытки были...

В 2023 году, солянка из топ-10 банков РФ, в лице представителей внутренних отделов финансового мониторинга, решили собраться на третьем этаже Неглинной и сообразить тестовый сабантуй в виде шэринга собственных списков подозрительных пользователей для общего использования при проведении анти-фрод проверок. В первые 5 месяцев, в данные списки попали примерно 40млн граждан РФ, включая ваших Пап и Мам, которые совершали возвраты в Ламоде из под карточных продуктов банка ВТБ (один из тупых примеров). Эти идиоты решили маркировать таковых как "менее надежных". Ведь каждый банк самостоятельно придумывает анти-фрод процедуры и красит юзеров на собственное усмотрение. Идея умерла очень быстро - проект распался.

Список есть. Да, он реально есть. Список банковских реквизитов замешанных сугубо в МОШЕННИЧЕСКИХ операциях, а именно тех, где произошел СКАМ одной конкретной стороны. Мы называем этот список - Списком Шиндлера ЦБ РФ, потому что он спасает только тех, кого выбрал "человек", а не "машина".

Качайте пример одного дня, наслаждайтесь. Файл проверен, не ссать, за вирусы очень долго сидеть.

Что это такое? Каждый банк РФ имеет ежечасный доступ к обновленным спискам паспортов, номеров телефонов, банковских карт, номеров электронных кошельков, снилсов и инн-ов граждан и организаций, которые УЖЕ попались на серо-черном. То есть, к УЖЕ заблокированным и НЕВАЛИДНЫМ данным. Банки почти обязаны пользоваться таковыми. Именно за разрешение отправки средств на/с данных реквизитов можно получить очень серьезных пиздюлей будучи банком. Те банки, которые не имеют собственных, полноценных анти-фрод систем, руководствуются именно этими СКУДНЫМИ списками.

Больше нет ничего. Больше - только списки у самих банков внутри, которые никогда не будут правильным образом расшарены.

Еще одна исчерпанная тема закрыта от и до.

Кушайте кашу.

_______
Источник | #proc_rf | #subscribers_exclusive | #мнение

Одна страна, один банк..

Стикер

Ну ты как бэ не референс нихера.