Банк 100% заблокирует карту если… Теперь банк обязан заблокировать карту если

Question

Банк 100% заблокирует карту если… Теперь банк обязан заблокировать карту если

видит хотя бы 2 признака из списка:

✔️Более 10 транзакций в день;
✔️Более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
✔️Более 30 операций в день, проведенных физлицами;
✔️Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день;
✔️Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц;
✔️Менее минуты между зачислением средств и их списанием;
✔️Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток;
✔️Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
✔️Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
✔️Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Эти признаки прописаны в методических рекомендациях Центробанка 16-МР от 06.09.2021.

Идея была в том, чтобы этими признаками затруднить работу финансовым пирамидам, нелегальным букмекерам и криптовалютным мошенникам. Но сложности будут и у обычных пользователей. Например, как теперь собрать деньги на подарок коллеге или экскурсию школьного класса?

С уважением