Ребят, а вот такой вопрос - у меня типа есть

Question

Ребят, а вот такой вопрос - у меня типа есть

возможность заводить USD-T'ки по биржевому курсу, соответсенно - наблюдая бешенную разницу в курсе биржа (63.3) и p2p (77 рублей) возникает большой соблазн попробовать попродавать USD-T с небольшим дисконтом относительно рынка, объемы у меня не то что бы супер большие, но пару лямов в месяц прокрутить могу, так что в целом на рынок это повлиять сильно не должно. Но понятно, что есть существенные риски:
1. После нескольких лямов оборота в месяц - вопросы могут возникнуть у банка (источник происхождения средств, антиотмывочный ФЗ), все дела - наверняка мерчанты уже нащупали тот объем и формат присутствия в банке при котором вероятность санкций минимальна - например, сидеть на премиальном тарифе, держать большие депозиты и в принцип иметь большую оборотку. Где черпать актуальную инфу?
2. Вопросы могут возникнуть у Налоговой - источник происхождения средств, тут в целом есть понимание как бороться.
3. Ну и самое главное - если принимать большие суммы, например, от нескольких сотен тысяч, то всегда есть риск, что отправитель в последствии подаст в суд и истребует средства обратно, так как фактически никакой сделки с ним заключено не было и собственно это подводится под незаконное обогащение. Я смотрю, что некоторые мерчанты страхуются тем образом, что просто макс суммы ставят 30к. За это конечно никто судится не пойдет. Но это приведет к росту кол-ва транзакций, что увеличивает риски по п. 2 и п.1

#binance #crypto-exchange #cryptocurrency #russian

0

12.05.2022