И переводы в рф на их карты спокойно будут проходить?

Через береке или фридом отправляются рубли долго и дорого на счет, не на карту. Хотите быстрее и выгоднее - криптой

В береке переводите тенге, можно по смп, дальше с береке отправляете перевод в рф. Курс так себе, в пятницу был 6.15 тенге за 1 рубль, + 0.1% комиссия за перевод, но не менее 1200 тенге.

Быстрый и выгодный способ получить бан по 115-фз.

я читал, что блочить начали счета, не правда?

из-за крипты?

да, что каспи блочит с формулировкой :"сомнительная операция" - или типа того что-то

Не знаете - не говорите)

Счета где? Тинек любит блочить, большинство банков нет

Будете утверждать что банки не банят за крипту,

сколько лет вы уже переводите криптовалюты? года 3 с разными банками наберется?

писали, что именно счёт каспи, поищу инфу, например вот тут https://travelask.ru/questions/3796724_kz_privet-vyveli-dengi-na-kaspi-delali-tak-4-mesyatsa-teper-zab

Ну тут вообще разговор шел про перевод в рф, т.е. за перевод денег с каспи кому то скорее всего санкций не будет. А вот за получение можно словить, говорят каспи именно у нерезидентов любит счета за это блочить, местных не трогает.

а, спасибо. Я просто всё про из РФ в КЗ, обратно не кидаю

из рф в кз криптой гонять смысла нет, выводить легко. Обратно сложно

ну я через финсенд сейчас кидаю - меня устраивает при моих суммах перевода. Раньше пробовал и крипту и обменники

а смысл? из банкоматов выгоднее вытаскивать

я на удалёнке, мне до банкомата ехать, по сути на бенз больше уйдёт. Сейчас движок стукнул -на автобусе не хочется тем более)

по моему из банкоматов сильно невыгоднее чем через крипту или я не знаю про какие то схемы?

ну если вам выгоднее иначе то почему бы и нет.

Насчет курсов крипты не скажу, крипта это риск, зачем лишний раз рисковать?

многие через райф на каспи через счёт кидали, идёт правда не быстро, но писали, что курс получше тех же сервисов, из плохих новостей, буквально вчера кто-то писал, что и этот способ прикрыть хотят

Вчера переводил Каспи-Бинанс-Тиньков: курс 5.70 вышел, это финальный со всеми возможными комиссиями и издержками типа стоимости сети

Есть банки, которые банят. Есть банки, которые не банят - все просто

копейка рубль бережет да и просто более привычный способ, через банкоматы снимать - непонятно какая комиссия, через корр счета - нужно разбираться, непонятно какая комиссия, долго ждать

Не просто, потому что и на старуху бывает проруха, и банк который не банит может внезапно начать банить.

Это не копейка рубль бережет это риск-доходность. Работая с криптой вы берете на себя лишние риски.

Кстати через банкоматы комиссия известна, а вот курс да, фиксируется только потом.

Так в чем риск можно поподробнее? Завести на биржу и вывести оттуда? Есть обменники, которые работают по совсем иному принципу нежели проводка денег через блокчейн

Банк забанит, потому что деньги мошенники переводят, и ни один счет больше не получится открыть. Почему (с точки зрения объема) - загадка

Основной риск в том что банки блочат счета. Если криво выбирать п2п стороны то можно еще и на полицейских наткнуться.

Банк банит потому что антиотмывочные законы как это ни удивительно.

Сразу видно, что вы их не читали 😉

Так по итогу как лучше перевести деньги из КЗ в РФ?

Как будете обосновывать свои п2п переводы российским госорганам? Криптовалюта по российским законам это имущество, как налоги платите? На какие законы опираетесь?

Потому что банки сами эти дополнительные критерии разрабатывают. И очень часто там бывает: "если больше ... операций в месяц и сумма более ..."

Как лучше не знаю, у меня вот первый маленький перевод через береке в рф сегодня пришел, но курс покупки рублей (6.15) так себе.

Делайте через Binance просто. Не знаю, какие суммы вам нужно переводить, но 100-200 тысяч ₽ в месяц вообще без проблем можно.

Ещё раз расскажите, пожалуйста, полностью,как Вы переводили деньги начиная с начала. Буду очень благодарен.

Когда вы продали свой предыдущий телефон, как вы отчитались перед госорганами? Как налоги заплатили? На какие законы опирались?

1. Contact и Юнистрим из отделений банков/почты 2. ЗК аналогично либо в приложении Форте, Jusan 3. Пополнение кошелька ЮMoney с карты Хоум Кредит 4. Без заграна наличными через терминалы Киви 5. Перевод ВТБ КЗ > ВТБ РФ (комиссия через приложение 0,05%, минимум 600 тенге, в отделении 0,5%, минимум 5000 тенге) 6. Из Береке по реквизитам на счет в несанкционном банке РФ (комиссия 0,95%, минимум 1200 тенге, лимит до 500к рублей в месяц)

Открываешь карту в береке в тенге. Ложишь туда деньги через смп перевод или наличкой в банкомате. Дальше делаешь в приложении b-bank (bereke) перевод в рф. Это там отдельная услуга которую в приложении видно.

Обойснуйте экономический смысл ваших п2п переводов перед банком/налоговой рф.

Обоснуйте экономический смысл п2п перевода при продаже айфона перед банком/налоговой РФ.

Вы не отвечаете на вопросы, вы не указываете законы на которые опираетесь. Следовательно вы на авось крипту гоняете пока не забанили. Полагаю что вы ее гоняете менее чем 1.5 лет.

А какие банки в РФ сейчас неподсанкционные?

Например почтабанк, райфайзен, отп банк

Я вот на авось и гоняю, у тинька например не полноценный 115фз, поэтому если что в других банках будет норм и придумаю какой нибудь другой способ

Ну так вопрос к тем кто говорит что рисков нет. Понимаете риски и берете на себя? Нет проблем, и курс может быть выгодным. Но говорить что в крипте рисков нет - глупо.

Извините, по вашим сообщениям видно, что вы дилетант и никаких дел как минимум с комплаенсом банков вы не имели) Чтобы развеять ваши страхи в отношении банов за крипту в РФ, читайте Приложение к Положению ЦБ РФ 375-П, а в первую очередь - Методические рекомендации ЦБ РФ №16-МР. Чтобы подтянуть компетенции в отношении «забанят по 115 и нигде больше не откроешь счет», советую изучить ст. 7 115-ФЗ. Самое интересное в ней начинается с части 5, но для общего понимания процесса идентификации при приеме на обслуживание можете почитать и с самого начала (ч. 1) 😉

Гоняют, пока кому-нибудь из них "незаконные валютные операции" не пришьют. Законодательство то у нас семимильными шагами развивается, а по сути так и есть: два физика валюту друг другу поменяли :) Побегут потом наперегонки добровольно штрафы в 3-х кратном размере уплачивать :)

Ну в целом налоговая рф не видит валютные операции между гражданами рф в других странах.

Так она и блогеров раньше не видела :) Стоит одного раскрутить, дальше по аналогии сиди да дела шей. Да и с доказухой никаких проблем - запросил выписку в банке и к прокурору :)

Тут мне кажется Alex все таки прав, 115фз это последний шаг, банки чтобы до этого не доводить вводят свои алгоритмы проверки, порой бессмысленные и точно не открытые

Стоимость сети это что? Плату за интернет вы туда включили? При переводах криптовалюты внутри Бинанса по п2п нет никакой стоимости сети, крипта внутри Бинанса просто переходит с одного кошелька на другой.

Вот вам хорошая подборочка по отношению к криптовалюте в РФ, в том числе с примерами судебных дел о блокировке счетов за просто так (за крипту). А если вы читали 375-П, то странно, что ссылаетесь на него, там как раз криптовалюте отнесена к повышенному риску. https://www.garant.ru/consult/nalog/1560995/ В общем, не могу найти ни одного аргумента для того, чтобы рисковать с критикой, кроме лени.

Какого интернета 🤣 Сеть всегда берет свою комиссию. TRC20 например погугли

115 это не последний шаг - это вообще главный закон в российской банковской отрасли) И он предписывает банкам разрабатывать правила внутреннего контроля (ПВК) для выявления всего подозрительного - то, что вы называете алгоритмами, ПВК и есть

Мне не надо гулгить, я в курсе как это устроено. На п2п Бинанс нет никаких комиссий сети

Никто не спорит, но ты туда как-то должен свои деньги завести, нет? И в конечном итоге вывести. Заметь я не слова про P2P не написал

Ну так заводить и выводить необязательно с кошелька на кошелек перекидывать. Все делается внутри биржи Бинанс же. С Каспи п2п - приходят usdt на Бинанс, потом их через п2п - приходят рубли на Тинькофф. Комиссии сети тут излишни

Не спорю, но при таких схемах слишком много вводных. Мне карту Каспия привязать не получается, потому что адрес подтверждения в другой стране.

Извините, вы в финмониторинге какого банка работаете? 375-П не содержит условий о «блокировке счетов» (такого термина вообще не существует), это просто набор критериев для повышенного внимания кредитных организаций. Внимание не равно повышенный риск, а критерии субъективны. Возвращаясь к фактам - вы можете смело использовать 16-МР для оценки риска криптовалютных транзакций. Флудить на эту тему в чате больше не буду. Желающие ликвидировать безграмотность в лс 😉

Просто не стоит своё незнание в этой сфере за отсутствие риска при криптооперациях выдавать. Хотите узнать что может быть - читайте ссылку выше, там факты и ссылки на нормативные акты, а не ваши домыслы.

Что именно вы называете «домыслами»? - начнем с этого. В отношении «незнания» - я три с половиной года работал в банке во фронте и за это время проходил тестирование по 115 столько раз, что не помню даже примерное количество. А вы?